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Calculadora de Sueldo Neto (ISR e IMSS) en México

Calcula tu salario neto mensual en México después de las deducciones de ISR (Impuesto sobre la Renta) y cuotas obreras del IMSS. Para trabajadores por sueldo.

Tus datos

Ingresa el importe de tu salario bruto correspondiente a la periodicidad de pago seleccionada, en pesos mexicanos (MXN). Ejemplo: si cobras $10,000 cada quincena, ingresa 10000 y selecciona 'Quincenal'.

Selecciona con qué frecuencia recibes el salario bruto ingresado arriba. Esto determina la conversión a mensual para el cálculo del ISR y las cuotas diarias del IMSS.

Marca esta casilla si tu salario bruto mensual equivalente es menor o igual a $7,831.62 MXN (límite 2026). El subsidio es un apoyo fiscal que reduce tu ISR a pagar.

Ingresa el valor oficial de la Unidad de Medida y Actualización (UMA) diaria para el año en curso. Para 2026 es de $115.74 MXN. Este valor se usa para calcular el tope de las cuotas del IMSS. Consulta el último valor en el DOF.

Si tu Salario Base de Cotización diario excede 3 veces la UMA, ingresa aquí el monto del excedente. Se usa para calcular una cuota adicional del 0.40%. Si no conoces este dato o no aplica, deja el valor por defecto (0). Consulta el Art. 106 de la LSS.

Resultado

Salario neto mensual 6.780,09 MXN

Tu salario después de descontar ISR e IMSS. Este es el monto que recibirías aproximadamente cada mes.

Cómo se calcula

ISR mensual (antes de subsidio) Impuesto sobre la Renta calculado según la tabla progresiva mensual del SAT.
444,50 MXN
Subsidio para el empleo (mensual) Apoyo fiscal fijo que reduce el ISR a pagar. Solo aplica si tu salario está dentro del límite y activaste la opción.
390,84 MXN
ISR mensual a pagar ISR final después de aplicar el subsidio para el empleo, si corresponde.
53,66 MXN
Cuota IMSS: Enfermedades y Maternidad (dinero) Cuota obrera mensual para el seguro de enfermedades y maternidad en dinero (0.25% del SBC).
17,50 MXN
Cuota IMSS: Enfermedades (gastos médicos pensionados) Cuota obrera mensual para gastos médicos pensionados (0.375% del SBC).
26,25 MXN
Cuota IMSS: Enfermedades (excedente 3 UMAs) Cuota adicional mensual por excedente de 3 UMAs en el SBC (0.40% del excedente).
0,00 MXN
Cuota IMSS: Invalidez y Vida Cuota obrera mensual para el seguro de invalidez y vida (0.625% del SBC).
43,75 MXN
Cuota IMSS: Retiro, Cesantía y Vejez Cuota obrera mensual para el seguro de retiro, cesantía en edad avanzada y vejez (1.125% del SBC).
78,75 MXN
Total deducciones IMSS (mensual) Suma de todas las cuotas obreras del IMSS que se deducen de tu salario.
166,25 MXN
Total deducciones (ISR + IMSS) Suma de todas las deducciones obligatorias.
219,91 MXN
Ten en cuenta
  • Esta calculadora proporciona una estimación. El cálculo exacto puede variar por créditos fiscales, horas extras, aportaciones voluntarias al Afore u otras deducciones específicas.
  • El valor de la UMA y las tablas del ISR se actualizan cada año. Asegúrate de usar los valores vigentes para el año que corresponda.
  • El subsidio para el empleo aplica automáticamente en nómina si cumples los requisitos. Desde mayo de 2024 es un monto fijo mensual para quienes ganan hasta $7,831.62 MXN mensuales.
  • Las cuotas del IMSS se calculan sobre el Salario Base de Cotización (SBC). La cuota por excedente de 3 UMAs aplica solo si tu SBC diario supera ese límite. Si no estás seguro, deja el campo en 0.
  • La conversión de periodos no mensuales a mensual se hace con factores estándar (30.4 días por mes, 4.34524 semanas por mes). En la práctica, las nóminas pueden usar calendarios exactos.

Resultado orientativo, calculado con los datos y las normas que se indican más abajo. No sustituye a un cálculo oficial ni al asesoramiento de un profesional.

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Entender tu recibo de nómina y cuánto terminas recibiendo después de impuestos y deducciones es fundamental para tu planeación financiera. Esta calculadora te ayuda a estimar tu salario neto mensual en México, desglosando las dos deducciones principales obligatorias por ley: el Impuesto sobre la Renta (ISR) y las cuotas obreras del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

¿Cómo se calcula el sueldo neto?

Tu salario neto es el resultado de restar las deducciones obligatorias de tu salario bruto. El proceso general es el siguiente:

  1. Determinar el salario bruto mensual equivalente: Si tu pago no es mensual (por ejemplo, es quincenal), se convierte a un monto mensual para aplicar las tablas de ISR, que están diseñadas para periodos mensuales. Se usan factores de conversión estándar.
  2. Calcular el ISR: Se aplica la tabla de ISR mensual progresiva publicada por el SAT. Esta tabla tiene diferentes tramos: a mayor ingreso, mayor porcentaje de impuesto se aplica al excedente de cada tramo. La función bracket realiza este cálculo automáticamente.
  3. Aplicar el Subsidio para el Empleo (si aplica): Desde mayo de 2024, es un apoyo fiscal fijo mensual para trabajadores con ingresos bajos. Si tu salario bruto mensual es menor o igual a $7,831.62 MXN (límite 2026) y activas la opción, se resta un monto fijo (aproximadamente $390.84 en 2026) del ISR a pagar.
  4. Calcular las cuotas obreras del IMSS: Estas se calculan sobre tu Salario Base de Cotización (SBC) diario, con un tope máximo de 25 veces el valor de la UMA diaria. Las cuotas son porcentajes fijos para varios seguros:
    • Enfermedades y Maternidad: Se divide en tres partes: 0.25% en dinero, 0.375% para gastos médicos pensionados, y una cuota adicional del 0.40% sobre el excedente que supere 3 veces la UMA diaria.
    • Invalidez y Vida: 0.625% del SBC.
    • Retiro, Cesantía en edad avanzada y Vejez: 1.125% del SBC.
  5. Restar el total de deducciones: Finalmente, al salario bruto mensual equivalente se le resta el ISR a pagar (tras el subsidio) y el total de las cuotas del IMSS. El resultado es tu salario neto estimado.

Ejemplo paso a paso

Supongamos que Ana tiene un salario bruto de $15,000 MXN, con pago quincenal, aplica subsidio (por ganar menos de $7,831.62 mensuales equivalentes), el valor de la UMA diaria 2026 es de $115.74 y no tiene excedente de 3 UMAs.

  • Paso 1 - Salario mensual: $15,000 quincenales * 2 = $30,000 mensuales equivalentes. (Nota: al superar el límite del subsidio, éste no aplicará a pesar de la selección).
  • Paso 2 - ISR sin subsidio: Aplicando la tabla ISR mensual 2026 a $30,000, el cálculo resulta en un ISR de aproximadamente $4,432.07.
  • Paso 3 - Subsidio: Como el salario mensual ($30,000) supera $7,831.62, el subsidio no aplica. ISR a pagar: $4,432.07.
  • Paso 4 - IMSS: Su SBC diario es $15,000 / 15 = $1,000 diarios. El tope diario es 25 * $115.74 = $2,893.50, por lo que se usa todo su SBC.
    • Enfermedades (dinero): 0.25% de $1,000 = $2.5 diario * 30.4 = $76.00 mensual.
    • Enfermedades (pensionados): 0.375% de $1,000 = $3.75 diario * 30.4 = $114.00 mensual.
    • Enfermedades (excedente): 0% (no hay excedente).
    • Invalidez y Vida: 0.625% de $1,000 = $6.25 diario * 30.4 = $190.00 mensual.
    • Retiro, Cesantía y Vejez: 1.125% de $1,000 = $11.25 diario * 30.4 = $342.00 mensual.
    • Total IMSS: $76 + $114 + $0 + $190 + $342 = $722.00.
  • Paso 5 - Salario Neto: $30,000 (Bruto) - $4,432.07 (ISR) - $722.00 (IMSS) = $24,845.93 Netos mensuales.

Casos frecuentes y consideraciones

Trabajadores con ingresos bajos: Si tu salario mensual equivalente está dentro del rango del subsidio al empleo (hasta $7,831.62), este apoyo puede reducir significativamente tu ISR, incluso a cero. Recuerda activar la opción en la calculadora.

Trabajadores con ingresos altos: Las cuotas del IMSS tienen un tope (25 UMAs), por lo que la deducción por este concepto dejará de aumentar una vez que tu SBC diario supere ese límite. Sin embargo, el ISR seguirá aumentando conforme a los tramos superiores de la tabla.

Excedente de 3 UMAs en el IMSS: Si tu SBC diario es mayor a 3 veces la UMA (aproximadamente $347.22 en 2026), una parte de tu salario genera una cuota adicional del 0.40%. Si no estás seguro de este monto, puedes dejar el campo en 0.

¿Qué documento necesito después de calcular mi sueldo?

Una vez que tengas clara la cifra de tu salario bruto y neto, el siguiente paso suele ser formalizar la relación laboral. El documento principal para ello en México es el Contrato Individual de Trabajo. En él se especifican todos los términos de tu empleo, incluido el salario bruto, la periodicidad de pago, las prestaciones y las funciones. Tener un contrato bien redactado protege tus derechos como trabajador y evita malentendidos futuros.

Preguntas frecuentes

¿La calculadora es exacta y oficial?

Esta calculadora es una herramienta de estimación que aplica las fórmulas y tablas oficiales del SAT y del IMSS. Proporciona un resultado muy cercano al real, pero el cálculo exacto de nómina puede incluir otros factores como días festivos, incapacidades, percepciones variables o aportaciones adicionales.

¿Por qué el subsidio para el empleo ahora es un monto fijo?

A partir del 1 de mayo de 2024, mediante decreto publicado en el DOF, el Subsidio para el Empleo se modificó para ser una cuota mensual fija equivalente al 11.82% del valor mensual de la UMA, aplicable a quienes perciban ingresos hasta cierto límite. Esto simplifica su cálculo y otorga un apoyo constante.

¿Qué es el 'excedente de 3 UMAs' para el IMSS y cómo lo sé?

Es la parte de tu Salario Base de Cotización diario que supera el equivalente a 3 veces la UMA diaria. Sobre este excedente se paga una cuota adicional del 0.40% para el seguro de enfermedades y maternidad. Si no conoces el dato exacto, puedes consultarlo en tu recibo de nómina o dejar el campo en 0 para una estimación conservadora.

¿El subsidio para el empleo me lo dan en efectivo?

No. El subsidio para el empleo es un crédito fiscal que reduce la cantidad de ISR que se te retiene cada mes. No es un pago extra; se refleja en que pagas menos impuestos (o ninguno) en tu recibo de nómina.

¿Qué otras deducciones no incluye esta calculadora?

No incluye deducciones voluntarias (como aportaciones adicionales al Afore), pago de deudas (como créditos Fonacot), ni otros impuestos locales. Tampoco incluye el cálculo de percepciones como horas extras, bonos, aguinaldo o prima vacacional, los cuales afectarían el ISR y el SBC.

¿Puedo usar esta calculadora para verificar mi recibo de nómina?

Sí, es un buen punto de partida. Introduce tu salario bruto, periodicidad, el valor de la UMA vigente y estima el excedente de 3 UMAs si aplica. Compara el ISR y las cuotas del IMSS calculados con los montos desglosados en tu recibo. Pequeñas diferencias pueden deberse a redondeos, días exactos del periodo o a que tu Salario Base de Cotización (SBC) incluya otros conceptos además de tu sueldo.

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